Situación tras rebalanceo de la cartera de fondos

Días después de publicar la entrada de Rebalanceo cartera de fondos la he realizado. En cuanto al momento en el que la he realizado, escribo este post para detallar si ha sido bueno o malo. He pasado por alto todas las recomendaciones que daba en la mencionada entrada, influido por el buen precio de el fondo al que iban 2 de los fondos que quitaba de la cartera, True Value.

Respecto a los traspasos entre fondos, para los que no los sepáis, se pueden producir varios días entre que se ejecuta la venta del fondo, y varios días hasta que se ejecuta la orden de compra. Por tanto, no sabemos como va estar el mercado el día de venta, ni como va estar el mercado en los días en los que estamos fuera de él hasta que se ejecuta la compra. Esos números de días no son aleatorios ni desconocidos , están especificados en las fichas de los fondos. 

A continuación voy a poner los precios del día de compra y del día de venta de cada uno de los fondos vendidos y comprados. En una columna voy a reflejar las diferencias en % de precio de un día a otro para cada fondo y con los datos sacar conclusiones.

FECHA	OPERACION	NOMBRE FONDO	PRECIO DIA VENTA	PRECIO DIA COMPRA	DIFERENCIA
15/01/19	VENTA	GAM Emerging Markets Eq-B	109,68 €	112,13 €	2,23 %
18/01/19	COMPRA	TRUE VALUE	14,93 €	15,01 €	0,54 %
15/01/19	VENTA	JPMORGAN-EU	13,76 €	14,09 €	2,40 %
18/01/19	COMPRA	Amundi Fds Index Eq World AE-C	154,63 €	158,47 €	2,48 %
15/01/19	VENTA	ROBECO BP GBL PREMIUM	249,81 €	253,27 €	1,39 %
21/01/19	COMPRA	TRUE VALUE	14,93 €	15,18 €	1,64 %

He realizado 3 traspasos, cada traspaso de indica en una pareja de filas. Analizando en conjunto, podemos asegurar que en todas ellas hemos estado fuera del mercado mientras todo subía. Conclusión, ha sido un mal momento.

Analicemos cada una de las operaciones.

El primer caso es el menos malo, hemos perdido un 0.54 % de subida de True Value:

El segundo caso es el peor, hemos perdido un 2,48 % de subida de Amundi  Index Eq World:

En el tercero, perdemos 1,64 % de subida de True Value:

¿Cuándo hubiese sido un buen momento? Pues uno en el que hubiésemos estado fuera del mercado en caídas, uno en el que la tabla, los porcentajes fuesen negativos.

La cartera queda a día 9 de febrero de 2019 con la siguiente composición:

Los próximos traspasos que haga para eliminar fondos de la cartera y seguir simplificando, serán cuando haya caídas importantes del mercado. Traspasaré del fondo mixto y del de retorno absoluto a los de renta variable.