Toca revisión anual de la cartera en un año que ha sido genial para cualquier inversor, todos sacamos pecho y presumimos de lo bien que lo han hecho nuestras inversiones. No debemos dejarnos llevar por la euforia y ser conscientes que el mercado es así, la misma cartera en otro momento del mercado podría haber bajado y no significaría que somos malos inversores. Tenemos que ir invirtiendo poco a poco, mes a mes, guardando liquidez para posibles oportunidades, diversificando, etc. En fin, mantenernos en el camino y no perder el norte.
Este mes hemos aportado a los planes de pensión de Indexa. A partir de 2020 las aportaciones mensuales las haremos a los planes y a fondos, la mayoría a MSCI World aunque no descarto entrar en alguno indexado China. Veo futuro a China, pero prefiero entrar con un fondo. Todavía es algo a lo que estoy dando vueltas, también me gusta el fondo de Antonio Rico, Baelo, y creo que puede aportar carácter defensivo a la cartera.
En cuanto a la compra de acciones, en noviembre me quedé con las ganas de poder comprar con la promoción de blackfriday de selfbank que no sacó. Después de estar ojeando las empresas deseadas, y ver que no tengo ninguna farma pensé en entrar en Pfizer.
Por ahora hemos tenidos algunos gastos imprevistos que han tocado el fondo de reserva y estamos a punto de reponerlo. Esperemos que en breve haya algo de liquidez para poder hacer una compra cuando se presente una oportunidad.
Pasemos a revisar la cartera a fin de año.
| ACTIVO | % INVERSION | % BENEFICIO | % CARTERA ACTUAL |
| Amundi Fds Index Eq World AE-C | 12,47 % | 23,85 % | 13,81 % |
| ING DINAMICO | 6,28 % | 23,84 % | 6,95 % |
| Magallanes V.i. Ucits Iberian Equity R | 5,16 % | -9,59 % | 4,17 % |
| Pictet - Robotics P Eur Acc | 2,50 % | 47,90 % | 3,30 % |
| PICTET USA INDEX R | 1,58 % | 60,42 % | 2,27 % |
| NUMANTIA | 0,62 % | 11,43 % | 0,62 % |
| TRUE VALUE | 23,65 % | 6,47 % | 22,50 % |
| Apple Inc | 5,66 % | 102,23 % | 10,23 % |
| SANTANDER | 16,54 % | -22,05 % | 11,52 % |
| Brookfield Property Partners LP | 1,72 % | -5,29 % | 1,46 % |
| COCA-COLA | 5,06 % | 21,78 % | 5,51 % |
| EBRO FOODS | 2,18 % | 10,54 % | 2,15 % |
| INDITEX | 11,03 % | 6,72 % | 10,52 % |
| INTEL | 0,53 % | 15,65 % | 0,60 % |
| RED ELECTRICA | 5,02 % | -1,86 % | 4,40 % |
Apple a cierre de la cartera es mi primer bagger, a casi un año de la compra. Las otras 3 compras del año han sido por orden cronológico cocacola, que lleva casi un 22%; BPY que ha perdido algo más del 5% e Intel, que tiene casi el 16%.
BPY es la que peor se ha comportado, una idea tomada de la cartera del único fondo que ha entrado en la cartera este año, Numantia. Es un REIT de centros comerciales comprada a buen precio, que no para de crecer a muy buen ritmo, reparte un suculento dividendo del 7%. En julio presentaba un BPA de 1,95$ y en la presentación de resultados de agosto, bajó a 1,39$. Creo que tiene bastante potencial y estoy muy tranquilo con ella.
Esta es la gráfica de rentabilidad de la cartera desde abril de 2015, aunque empecé la cartera un año antes
La rentabilidad de 2019 ha sido del 23%, sin incluir dividendos. En la siguiente comparamos las rentabilidades con los índices (rentabilidad de los índices aproximada, calculada de datos propios), aunque no es comparable, ya que los primeros años la cartera tenía bastante peso en mixtos.
El capital aportado en 2019 respecto al aportado desde el inicio es del 22% y el capital ahorrado ha sido del 10% de los ingresos. Seguimos haciendo camino, paso a paso, al tran tran. La libertad financiera no la vamos a alcanzar, pero tendremos una ayuda para vivir con más tranquilidad económica.
| AÑO | INTERES ANUAL | INTERES MEDIO ANUAL | S&P 500 | NASDAQ | DOW JONES | IBEX 35 | STOX 500 |
| 2014 | 6,50 % | 6,50 % | 12,39 % | 14,40 % | 8,28 % | 5,64 % | 2,11 % |
| 2015 | 6,66 % | 6,58 % | -6,62 % | -1,76 % | -8,34 % | -13,93 % | -3,38 % |
| 2016 | 7,54 % | 6,90 % | 18,47 % | 18,90 % | 22,13 % | 6,81 % | 9,48 % |
| 2017 | 5,70 % | 6,60 % | 17,42 % | 29,26 % | 26,71 % | 9,41 % | 8,63 % |
| 2018 | -19,46 % | 1,39 % | -7,03 % | -5,57 % | -7,36 % | -16,07 % | -15,68 % |
| 2019 | 23,08 % | 5,00 % | 29,97 % | 33,15 % | 21,79 % | 9,29 % | 23,12 % |
El capital aportado en 2019 respecto al aportado desde el inicio es del 22% y el capital ahorrado ha sido del 10% de los ingresos. Seguimos haciendo camino, paso a paso, al tran tran. La libertad financiera no la vamos a alcanzar, pero tendremos una ayuda para vivir con más tranquilidad económica.
